Tu giro, en tres pasos
Subes tu Constancia y se llenan tus datos, describes tu giro en palabras sencillas y tu tamaño. Vigilum identifica tus fracciones y te dice qué te pide la ley.
Cumplimiento antilavado para actividades vulnerables
La Ley Antilavado, cumplida y documentada desde el primer día.
Vigilum es la plataforma en la nube para empresas que realizan actividades vulnerables: identifica a tus clientes, revísalos contra listas, evalúa tus operaciones contra los umbrales de tu giro, prepara tus avisos al SAT y guarda la evidencia que pide la autoridad.
Prueba con tus propios clientes · por días o por consultas · sin instalar nada
Expediente Desarrollos Ejemplo, SA de CVPersona moral
Beneficiario controlador · 60 %Identificado
Acta, CSF, INE del representanteVigentes
Matriz de riesgo2 de 5 · bajo
Dictamen D-2611-0087Firmado
Personas bloqueadas · OFAC · ONUSin coincidencia
SAT 69 y 69-B · PEPSin coincidencia
Firma electrónica · 07-nov-2026 10:42 · ejemplo
Venta de inmueble OP-0412Se avisa
Rebasa el umbral de aviso de tu giroAlerta
Aviso al SAT · por presentarAntes del día 17
16 fraccionesdel art. 17 y sus incisos, con umbrales en UMA y la reforma de 2025
Día 17te recordamos y preparamos los avisos antes del límite de cada mes
Dictamen firmadoen cada consulta a listas, como evidencia ante la autoridad
Hasta $7.6 Mde multa por fracción incumplida (art. 54, UMA 2026): lo que se evita al cumplir
¿Para quién es?
Para cada sujeto obligado del artículo 17
Si tu empresa realiza alguna de estas actividades, la LFPIORPI te pide identificar a tus clientes, avisar ciertas operaciones al SAT y conservar la evidencia.
Inmobiliarias y desarrolladorasArrendamiento de inmueblesAgencias de autos, motos, lanchas y aeronavesJoyerías y metales preciososArte y antigüedadesBlindajePréstamos y casas de empeñoTarjetas, vales y monederosJuegos y sorteosDespachos que manejan recursos o constituyen sociedadesNotarías y correduríasAsociaciones que reciben donativosAgencias aduanalesTraslado de valoresActivos virtuales
¿No sabes si realizas una actividad vulnerable? En el alta subes tu Constancia de Situación Fiscal y describes tu giro en palabras sencillas: Vigilum identifica tus fracciones y te dice qué te pide la ley. Si no te aplica, te lo decimos sin costo.
Ver cómo empezarLo que resuelve
Las cuatro preguntas que te hace la ley, contestadas
01
¿Quién es mi cliente?
Expediente completo de persona física o moral, con su beneficiario controlador (25 % o más) y sus documentos con vigencia.
02
¿Está en alguna lista?
Consulta contra personas bloqueadas, OFAC, ONU, SAT 69 y 69-B y personas políticamente expuestas, con un dictamen firmado que sirve de evidencia.
03
¿Esta operación se avisa?
Cada operación se compara con los umbrales de tu fracción, el efectivo permitido, la acumulación de 6 meses y el fraccionamiento; si toca, se genera la alerta y el aviso.
04
¿Qué me pide la ley este mes?
Calendario de avisos, informe en ceros, alta en el padrón, capacitación, manual, autoevaluación y auditoría, con recordatorios.
Por qué cambiarse
El Excel no prueba cuándo revisaste a cada cliente
Así cumplen muchas empresas hoy
- Los expedientes viven en carpetas y correos; nadie sabe qué documento ya venció.
- Las listas se consultan a mano, una por una, y no queda constancia de cuándo ni contra qué versión.
- Para saber si una operación se avisa hay que hacer la cuenta en UMA y sumar los últimos seis meses.
- El día 17 llega sin aviso, y el informe en ceros se olvida en los meses tranquilos.
Con Vigilum
- Cada cliente tiene su expediente con beneficiario controlador y documentos con vigencia.
- Cada consulta a listas deja un dictamen firmado que demuestra qué se revisó y cuándo.
- Cada operación se evalúa sola contra los umbrales de tu fracción, el efectivo y la acumulación.
- Recordatorios a 15, 7, 3 y 1 día de cada obligación, y constancia de lo cumplido.
Qué hace Vigilum
Todo tu cumplimiento antilavado en un solo lugar
Desde el alta de tu empresa hasta el paquete de evidencia para el auditor.
Cliente y beneficiario controlador
Persona física y moral, beneficiario controlador y documentos con huella digital y vigencia. Desde el celular tomas foto o escaneas.
Documentos que se leen solos
Lee INE, Constancia de Situación Fiscal, comprobante de domicilio y actas, y sugiere los datos; tú decides qué se aplica.
Consulta con dictamen firmado
Listas oficiales actualizadas cada día hábil y proveedor de PEP. Coincidencias explicadas; las dudosas las revisa el equipo de Tentia.
Calificación de 1 a 5
Diez factores de riesgo. PEP extranjero, país de alto riesgo o coincidencia confirmada se marcan como riesgo alto.
Reglas de tu giro
Registras operaciones por captura o por API y se evalúan contra las reglas de tu giro. Cada alerta explica qué significa y qué hacer.
Preparados y con su estado
Preparación de los avisos y control de su estado: por presentar, presentado, con acuse. Informe en ceros, avisos de 24 horas y modificatorios.
Calendario con recordatorios
Fechas límite y recordatorios a 15, 7, 3 y 1 día, con constancia de cada obligación cumplida.
Bitácora que no se puede alterar
Huella encadenada que deja ver cualquier cambio, paquete de evidencia para el auditor y rol de solo lectura.
Consulta rápida
Revisa a una persona sin abrir expediente, con el motivo de la consulta y su dictamen.
API y webhooks
Tu sistema manda clientes, documentos y operaciones, y recibe avisos automáticos por webhook.
Un solo proveedor
Si usas AdminApp, tu facturación, contabilidad y cumplimiento quedan con el mismo proveedor.
Obligaciones
Lo que te pide la ley, en tu calendario y a tiempo
Vigilum arma el calendario según tus fracciones, te recuerda cada fecha y guarda la constancia cuando la cumples. Al día con los umbrales en UMA 2026 y las obligaciones de la reforma de 2025.
Avisos mensualesLas operaciones que rebasan el umbral de tu fracción, listas antes del día 17.
Informe en cerosEl mes que no hubo operaciones que avisar, también se informa. No se te pasa.
Avisos de 24 horasCuando una operación o un cliente lo requiere, el aviso se prepara de inmediato.
ModificatoriosCorriges un aviso ya presentado y queda ligado al original.
Alta en el padrónTu acuse de registro como sujeto obligado, guardado y a la mano.
Manual y capacitaciónEl seguimiento de tu manual de políticas y de la capacitación de tu equipo.
Autoevaluación y auditoríaFechas, responsables y la evidencia de cada revisión.
Cambios en la leyTe avisamos cuando cambia un umbral, una fracción o una obligación.
OperaciónSe registraPor captura o desde tu sistema por API.
AlertaRebasa el umbralVigilum explica por qué y qué hacer.
Por presentarAviso preparadoCon recordatorios a 15, 7, 3 y 1 día del límite.
Con acuseCumplidoEl acuse queda guardado como constancia.
Por qué Vigilum
Hecho para que puedas demostrar que cumpliste
Tus expedientes son tuyos
El área que revisa listas nunca recibe tus expedientes: solo los datos mínimos para buscar a una persona. Cada empresa tiene su propia base de datos.
Cuatro ojos en lo que importa
Listas, parámetros por giro y coincidencias se validan por dos personas distintas antes de aplicarse.
Evidencia que se puede comprobar
Cada dictamen va firmado electrónicamente y la bitácora está encadenada: ante la autoridad puedes demostrar qué se revisó y cuándo.
Al día con la reforma
Umbrales en UMA 2026, nuevas fracciones y obligaciones de la reforma de 2025, y avisos de los cambios.
Empieza sin costo
Demo con datos reales de tu operación, por días o por consultas, sin instalar nada.
Acompañamiento de Tentia
Soporte en español, asesoría de cumplimiento opcional y capacitación para tu equipo.
Visita de verificación
Cuando llegue la autoridad, la evidencia ya está armada
Una multa mínima del artículo 54 cuesta más que un año del plan de entrada. Con Vigilum cada paso deja su constancia, y el auditor entra con un rol de solo lectura a revisar lo que necesite.
Cada consultaUn dictamen firmado electrónicamente con las listas revisadas y su resultado.
Cada operaciónLa evaluación contra tu fracción, la alerta y el aviso con su estado y acuse.
Cada cambioUna bitácora encadenada: si alguien altera un registro, se nota.
Planes
Las mismas listas y reglas en los tres planes
Cambian la forma de uso, el volumen y el acompañamiento.
Solo la revisión, desde tu sistema
Para empresas con sistema propio que solo necesitan la revisión en listas, o con muy poco volumen.
300consultas al mes
2usuarios
- Consulta en listas con dictamen firmado
- Parámetros y umbrales por giro
- API de integración
- Pantallas de expedientes, operaciones, avisos y calendario
- Repositorio de evidencia y reportes
- Rol de auditor y paquete de evidencia
Acompañamiento: soporte por correo
Todo tu cumplimiento en Vigilum
Para micro y pequeñas empresas que llevan todo su cumplimiento en Vigilum.
1,000consultas al mes
5usuarios
- Consulta en listas con dictamen firmado
- Parámetros y umbrales por giro
- API de integración
- Pantallas de expedientes, documentos, operaciones, alertas, avisos y calendario
- Repositorio de evidencia y reportes
- Rol de auditor y paquete de evidencia
Acompañamiento: soporte y capacitación inicial
Volumen, varios giros y auditor
Para empresas medianas y grandes, grupos con varios giros o con auditor.
5,000consultas al mes
Sin límitede usuarios
- Consulta en listas con dictamen firmado
- Parámetros y umbrales por giro
- API de integración
- Pantallas de expedientes, documentos, operaciones, alertas, avisos y calendario
- Repositorio de evidencia y reportes
- Rol de auditor y paquete de evidencia
Acompañamiento: soporte prioritario y revisión periódica
Los giros adicionales y la consulta a PEP tienen costo aparte, menor en el plan Corporativo. El precio depende de tu giro, tu tamaño y la forma de pago (el pago anual tiene descuento); la cotización sale al terminar el alta en línea.
Cómo empezar
De tu Constancia a tu primer dictamen
- Alta en líneaTu empresa, tu giro y tu tamaño. Sube tu Constancia y, si ya lo tienes, tu acuse del padrón.
- Demo sin costoPrueba con tus propios clientes por días o por número de consultas.
- Contrata en líneaAceptas el contrato, pagas el alta y tu equipo queda capacitado.
Servicios de Tentia
No te dejamos solo con la ley
Si lo requieres, nuestro equipo te acompaña más allá del sistema.
Mesa de revisión
El equipo de Tentia revisa las coincidencias dudosas antes de confirmarlas.
Asesoría de cumplimiento
Te ayudamos a identificar tus obligaciones y a preparar tu manual.
Capacitación
Para tu equipo, con su constancia guardada en Vigilum.
Integración
Conectamos tu sistema o tu AdminApp por API para que nadie capture dos veces.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan antes de empezar
¿Cómo sé si mi empresa realiza una actividad vulnerable?
En el alta en línea subes tu Constancia de Situación Fiscal y describes tu giro en palabras sencillas. Vigilum identifica las fracciones del artículo 17 que te aplican y te dice qué te pide la ley. Si no realizas actividades vulnerables, te lo decimos sin costo.
¿Contra qué listas se revisa a mis clientes?
Personas bloqueadas, OFAC, ONU, SAT 69 y 69-B, actualizadas cada día hábil, y personas políticamente expuestas a través de un proveedor especializado. Cada consulta genera un dictamen firmado electrónicamente.
¿Qué pasa si mi cliente se llama igual que alguien de una lista?
El resultado explica por qué coincide. Las coincidencias dudosas las revisa el equipo de Tentia y se validan por dos personas distintas antes de confirmarse.
¿Vigilum presenta mis avisos al SAT?
Vigilum detecta qué operaciones se avisan, prepara los avisos y lleva su estado: por presentar, presentado y con acuse. También controla el informe en ceros, los avisos de 24 horas y los modificatorios, y te recuerda las fechas antes del día 17.
¿Quién puede ver mis expedientes?
Solo tu empresa. Cada empresa tiene su propia base de datos y el área que revisa listas nunca recibe tus expedientes: solo los datos mínimos para buscar a una persona.
Ya tengo mi propio sistema, ¿me sirve Vigilum?
Sí. Con el plan Esencial tu sistema manda clientes y operaciones por API y recibe el resultado de la consulta y la evaluación contra los parámetros de tu giro, sin cambiar la forma en que trabajas.
¿Cómo funciona la demo sin costo?
Pruebas Vigilum con tus propios clientes por un número de días o de consultas, sin instalar nada. Al terminar contratas en línea.
¿Vigilum está al día con la reforma de 2025?
Sí: umbrales en UMA 2026, las nuevas fracciones y obligaciones de la reforma de 2025, y avisos cuando algo cambia.
Uso AdminApp, ¿se conectan?
Sí. AdminApp y Vigilum se conectan por API, y tu facturación, contabilidad y cumplimiento quedan con el mismo proveedor.
¿Vigilum cumple la ley por mí?
Vigilum es una herramienta de apoyo para el cumplimiento. La responsabilidad de cumplir las obligaciones de la LFPIORPI es del sujeto obligado; Vigilum te ayuda a hacerlo a tiempo y a demostrarlo.